Herramientas
Instrumentos de análisis para tesorerías corporativas
Las herramientas educan y ordenan el análisis. No entregan recomendaciones personalizadas, no prometen rentabilidad ni invitan de forma directa a invertir.
Calculadora
Calculadora de costo de caja ociosa
Mide el impacto de mantener excedentes en cuentas corrientes o instrumentos de baja eficiencia: costo de oportunidad, inflación estimada y pérdida de poder adquisitivo.
Resultado estimado a 12 meses
- Pérdida de poder adquisitivo por inflación
- $ 104.000.000
- Costo de oportunidad frente a la tasa de referencia
- $ 180.000.000
- Rendimiento real neto de inflación
- -$ 94.000.000
Cálculo ilustrativo con fines educativos. No representa una proyección, una recomendación personalizada ni la comparación con una oportunidad específica de inversión.
Diagnóstico
Diagnóstico de liquidez corporativa
Evalúa horizonte de liquidez, porcentaje de caja operativa, política de tesorería, instrumentos actuales, gobierno corporativo y capacidad de documentar origen de fondos.
¿Cuál es el horizonte estimado de liquidez de sus excedentes?
¿Qué porcentaje de la caja es estrictamente operativa?
¿Existe una política de tesorería documentada?
¿Qué instrumentos utiliza hoy para los excedentes?
¿Existe comité financiero o junta que apruebe decisiones de liquidez?
¿La empresa puede documentar el origen de los fondos?
Checklist
Checklist de deuda privada
Qué revisar antes de evaluar estrategias de crédito privado: estructura legal, originador, garantías, covenants, liquidez, administrador y riesgos.
- 01Estructura legal del vehículo y del contrato.
- 02Quién origina la operación y bajo qué criterios de crédito.
- 03Tipo, ubicación y ejecutabilidad de las garantías.
- 04Covenants, causales de incumplimiento y remedios.
- 05Perfil de liquidez: plazos, prepagos y ventanas de salida.
- 06Quién administra el vehículo y cómo se reporta.
- 07Separación patrimonial y custodia de los recursos.
- 08Riesgos: crédito, concentración, operativo, legal y de liquidez.
- 09Trazabilidad documental y procesos de conocimiento del cliente.
- 10Aprobación interna: comité financiero o junta directiva.